1940년 제정된 투자고문법(Investment Advisers Act) 투자 자문인(Investment Advisor)이 정식 등록된 투자 상담 회사(Registered Investment Advisory firms: RIA)라면 투자위원회(Investment Committee)와 함께 신의 성실의 책임을 나누어지게 된다. 하지만 증권 중개인(Broker-Dealer)을 위해 일하는 중개인(Broker)의 경우는 상황이 다를 수…
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금융인(Financial Advisor)의 신의 성실의 의무
모든 금융인이 신의 성실의 의무를 지키는 것이 아니다 전문 금융인(Financial Professional)과 함께 일을 하게 된다면 그 금융인이 신의 성실의 기준(Fiduciary Standard)을 따라야 하는 사람인지 확인해 보는 것이 중요하다. 신의 성실의 의무를 따라야 하는 수탁자(Fiduciary)는 적합성의…
기업(Corporation)의 신의 성실의 의무
신의 성실의 의무 위반 시 법적 책임 신의 성실의(Fiduciary Duty) 의무라는 것은 그 의무를 부여받은 사람이 수익자의 최대 이익을 추구해야 하는 것을 의미하며 대체로 재정 관리에 연결되어 있다. 신의 성실의 의무를 지닌 사람을 수탁자(Fiduciary)라 칭하며…
수탁자(Fiduciary)의 다양한 예 #2
후견인(Guardian) 및 금치산자를 위한 수탁(Ward Fiduciary) 미성년자(Minor)의 법정 후견(Legal Guardianship)은 임명된 성인이 맡게 되며, 후견인은 수탁자로서 미성년자 혹은 환자에게 적절한 관리를 해야 할 임무가 있다. 미성년자가 어느 학교를 출석해야 하는지, 적절한 의료혜택을 받고 있는지, 매일…
수탁자(Fiduciary)의 다양한 예 #1
수탁자(Fiduciary)와 신의 성실의 의무(Fiduciary Duty) 수탁자(Fiduciary)란 다른 이의 재산을 대신 관리해 주는 개인이나 단체를 뜻한다. 당연히 수탁자와 수혜자 사이는 굳은 신뢰와 믿음을 바탕으로 한 관계가 형성되며 수탁자에게는 신뢰의 의무가 따른다. 신의 성실의 의무는 여러 다양한…